Jak plánovat a investovat pro klienty

Jak se z odmítaného „prodejce“ stát vítaným investičním poradcem...

Jak prodávat investice a mít přitom jistotu,
že z toho nebude průšvih,
ať se na trhu děje, co se děje...

Ing. Vladimír Fichtner říká: „Většina z poradců nebo bankéřů, se kterými se potkáváme, je z posledního roku vývoje akciových trhů velmi nešťastná a někdy až zoufalá. Jiní jsou naopak šťastní, že pro klienty do akcií nikdy neinvestovali. A obě skupiny se v tuto chvíli investicím vyhýbají a říkají si – už nikdy více. Ale to je to nejhorší, co mohou udělat. Existuje pro ně ale řešení.“

Na otázku, co dělali poradci, kteří dnes nemají u svých klientů průšvih, Ing. Vladimír Fichtner popisuje 5 základních technik, které by každý skutečný poradce měl především umět:

1. Kombinovat různé finanční a investiční produkty pro klienta tak, aby nikdy nemohlo dojít k fatálnímu průšvihu (i vy se zde o kombinování dozvíte více a dostatečně si tuto dovednost procvičíte).
2. Ovládat investice, protože především díky nim bohatne jak klient, tak poradce (investice jsou klíčem k úspěchu, proto jim přikládáme největší pozornost)
3. Dobře se vyznat v dalších produktech (objevíte netradiční pohled na úvěry a pojistky z pohledu osobního bohatství klienta)
4. Vynikat v komunikaci s klienty (zjistíte, jak se jen trochu odlišnou komunikací vyhnout skutečně velkým průšvihům a naopak si pomoci k velkým investičním obchodům)
5. Dotahovat investiční doporučení do konce (a nikdy nepoužívat větu „Klient to nechtěl, tak jsme neinvestovali.“)

Možná si ale teď říkáte, jestli se to dá vše zvládnout a zda vám to vůbec stojí za to. Zda se vám vůbec vyplatí dozvědět se víc.

Jak se jednou provždy zbavit strachu z investic ...

Investic, a speciálně investic akciových, se bojí většina bankéřů a poradců: nikdy nevíte, co od nich můžete očekávat. Kdo ví, jak to s nimi bude za 5, 10 nebo třeba 20 let? K tomu, abyste to věděli, byste potřebovali křišťálovou kouli (to ale vaši klienti v žádném případě slyšet nechtějí). A navíc, stačí si vzpomenout na internetovou bublinu. Nebo nepříznivou situaci, která panuje v současné době na akciových trzích. Ve srovnání s akciovými investicemi jsou pak stavebka a penzijka sázkou na jistotu. To jsme si říkali také. Ale pak jsme objevili klíč k tomu, jak nad strachem z investic vyzrát.

Investování není jako ovládání reaktoru atomové elektrárny. Není to nic složitého. Jediné, co musíte znát, je několik základních principů, kterými se pak řídíte v praxi. Nejedná se o žádné teoretické formulky, ale praktické a jasné návody a postupy, které jsou ověřené a úspěšně používané profesionály jak v zahraničí, tak už i některými u nás (a tyto principy objevili díky vlastním chybám, které je už stály desítky tisíc dolarů a stovky tisíc korun).

Navíc, teď je docela dobrá doba s investicemi začít. Trhy jsou v současnosti dole, takže investoři nakupují levně, se slevou. Známe několik případů investičních poradců, kteří svůj úspěch a renomé získali také díky tomu, že před svými klienty dobře ustáli těžké období po splaknutí technologické bubliny v roce 2002, kdy byly trhy na dně. A v této době dokonce získali nejvíce nových klientů.

Věděli jste, že nejvíce klientů můžete získat,
když se na trzích nedaří?

V době svého působení v investiční společnosti Pioneer se Ing. Vladimír Fichtner setkal s rentiérem, Američanem Victorem Maddenem, žijícím ve Francii, který dříve pracoval v renomované americké investiční společnosti Fidelity. Tento muž Vladimírovi vyprávěl příběh o tom, jak našel svého finančního poradce.

Na konci 90. let, kdy akciové trhy raketově stoupaly díky technologické euforii, měl každý den minimálně 2 telefonáty od 6 investičních poradců se „zaručenou“ radou, co by měl právě nakoupit nebo prodat. Na přelomu století internetová bublina praskla, a investičních poradců, kteří volali, začalo s klesajícími cenami akcií ubývat. Nakonec už volal pouze jeden, který ho pravidelně informoval o tom, co se na trzích právě děje a dával mu potřebná doporučení. „Tento člověk je dnes mým poradcem“, říká Victor, „přestože jsem si na začátku myslel, že není ten nejlepší. Neopustil mě totiž, když na trzích bylo nejhůře.“

Komunikace s klientem je důležitá, zvláště pak v těžkých časech. Samozřejmě není jednoduchá.(Ale už jste někdy slyšeli o penězích, které by rostly na stromech?) V takových situacích je potřeba vynaložit úsilí, dobře zvládnout nástrahy a obstát případné klientovy námitky. Pokud se vám to povede, odlišíte se od 95 % ostatních poradců, posílíte vztah s vaším klientem a zajistíte si tak dlouhodobý úspěch.

Proč banky platí 80 000 korun za bankéře,
aby zjistili to, co se v kurzu dovíte vy ...

My jsme nejprve pomáhali jen svým klientům. V pojišťovnách jsme za ně sjednávali ty správné a levné pojistky, v bankách sjednávali hypotéky tak, aby na nich naši klienti vydělávali a jejich investice uzavírali tak, aby 50 % jejich renty za ně zaplatil někdo jiný. Toho si časem všimli bankéři a začali se pídit po tom, o co tady jde. A tak se stalo, že za námi přišla banka a řekla: „My to chceme pro naše bohaté klienty.“ A tak jsme začali školit bankéře bank.

Jenom za poslední rok nám jedna banka zaplatila za proškolení svých bankéřů 11 481 000 korun. Druhá banka nám zaplatila 7 925 000 korun. Za proškolení jednoho bankéře nám banky platí 80 000 korun. A bankéř se v průběhu našeho školení dozví hodně o tom, co potřebuje, aby pro svého bohatého klienta připravil správnou pojistku, správně mu nastavil hypotéku a především mu doporučil ten správný fond.

My jsme ale chtěli, aby se naše návody a triky dostali i k těm, co nemají ty nejbohatší klienty, k běžným finančním poradcům a bankéřům. A tak jsme dali dohromady tento kurz plný konkrétních návodů a praktických znalostí, které může použít každý normální poradce.

Co nás tedy opravňuje k tomu, abychom vám mohli tohle všechno říkat?

• Sami radíme klientům, kteří mají více než 4 miliardy korun majetku.
• Dohromady máme více než 115 let zkušeností v poradenství.
• Cestu k doživotní rentě jsme sami nebo prostřednictvím bankéřů a poradců, které školíme, ukázali k dnešnímu dni již více než 26 500 lidí a každý den toto číslo roste v průměru o 72 osob.
• Bankéři a finanční poradci, kterým předáváme zásady a principy z tohoto kurzu, mají pod správou zhruba 90 miliard korun.
• Banky a pojišťovny nabízí různé varianty pojištění, hypoték a různé možnosti investic. A protože my v bankách školíme, známe jejich produkty, a proto vám můžeme ukázat, které jsou nejvhodnější právě pro vás.

Jak si zvýšit sebevědomí a následně své provize...

9 z 10 účastníků našich školení říká, že jim kurz pomohl zvýšit sebevědomí v oblasti kompexního poradenství a plánování. A sami víte, že se sebevědomím uzavíráte obchody snadněji.

Základem k tomu, abyste u klienta uspěli, je to, že danému produktu věříte. Pokud mu věříte, víte, co nabízíte, jste sebevědomí a produkt prodáte.

Proto, abyste jej prodali, ho ale musíte dobře znát. Vědět, k čemu je tento produkt vašemu klientovi dobrý. Znáte jeho výhody pro klienta a umíte jej dobře zkombinovat s ostatními produkty v klientově portfoliu. Tento produkt klientovi nabízíte ne proto, abyste vydělali peníze, ale aby je vydělával váš klient a neztrácel je.

Sami si možná někdy kladete otázku, jestli daný produkt vašemu klientovi peníze opravdu vydělá. Co bude zítra přece neví nikdo. Ale díky informacím, které se dozvíte šestý den tohoto kurzu, budete znát odpovědi i na vaše vlastní otázky a pochybnosti. Díky tomu získáte sebevědomí, váš klient to pocítí a obchody půjdou snáze.

„Největší přínos tohoto kurzu pro mě osobně spočívá určitě v tom, že mám větší nadhled a sebevědomí. Už v průběhu konání kurzu jsem sama na sobě pozorovala, že jsem schopna rychlejšího rozhodování, lepšího vyhodnocení situace a rychlého zjištění priorit klienta.“

Dana Chlupová, finanční poradkyně, Česká pojišťovna, Svitavy

Čekáte nudnou přednášku?

Někdy se vám stane, že se účastníte nějakého kurzu a jediné, co se vám dostane, je nudná přednáška na odborné téma, kde  jediným cílem lektora je vám v daném čase ukázat co nejvíce slidů s nezáživnými a nudnými informaci. Sami to známe, bohužel jsme se několika takových kurzů také zúčastnili.

Abychom se tomu vyhnuli, připravili jsme kurz maximálně prakticky. Kurz obsahuje praktické zkušenosti, ke kterým jsme metodou pokus/omyl za dobu našich vlastních poradenských praxí přišli. Za zády vám tak vlastně stojí 12 odborníků s celkovými zkušenostmi více jak 115 let. Kurz není přednáškou ve stylu „monotonní čtení ze skript.“ Lektory tohoto kurzu jsou Mgr. Petr Syrový, Ing. Karel Kořený, Ing. Petr Pavlásek, Mgr. Vladimír Češka a Ing. Vladimír Fichtner, kteří jsou dlouholetými zkušenými poradci a školiteli (nebudou vám přednášet nějací mladí, čerství absolventi vysoké školy).

Navíc, získané informace si hned procvičíte na reálných simulacích finančního trhu (těmto cvičením jsou v kurzu věnovány celkově 4 dny).

„Za svoji téměř osmiletou praxi v oboru jsem absolvoval celkem tři kurzy či školení, které se zabývaly finanční matematikou a její aplikací v praxi. Z těchto školení jsem pokaždé odcházel s hlavou velikou jak pátrací balón a s vnitřním přesvědčením, že finanční matematika není pro normální lidi, natož pak pro mé klienty. 

Díky lektorovi Karlu Kořenému jsem poprvé v životě pochopil, o čem je řeč. Nikdy předtím jsem na žádném podobném školení nedostal k dispozici finanční tabulky s precizními a názornými příklady jejich využití (viz modelové příklady mladého Američana apod.). U předchozích kurzů jsme se s kolegy jen trápili nad nesmyslnými vzorci a byly znechuceni zabitým časem. Takže pro mě osobně jednoznačně největším přínosem bylo jednoduché a srozumitelné podání finanční matematiky v podání pana Kořeného. Před panem Kořeným hluboce smekám, nikdy by mě nenapadlo, že lze finanční matematiku podat takto zajímavým a praktickým způsobem. “

Milan Troščák, Česká spořitelna, Brno

Jste připraveni na otázku,
která i vám může překazit obchod za 28 020 Kč?

Jednomu z poradců, kterého jsme před časem školili, se stala následující situace.

Měl skvěle rozjednaný obchod s docela běžným klientem. Všechno šlo „jako po drátkách“ – od prvního telefonického kontaktu, přes příjemné pracovní schůzky, až po závěrečnou prezentaci návrhů řešení. Téměř před koncem se klient zeptal na jednu nebezpečnou a záludnou otázku týkající se investic. Poradce na ni neznal odpověď.

Jenže pro klieta byla odpověď na tuto otázku hodně důležitá. Tak důležitá, že od spolupráce s poradcem nakonec odstoupil. A poradce tak přišel o okamžité provize v hodnotě 9 300 korun a následné provize v hodnotě 18 720 korun. Celkově tak přišel o 28 020 korun, jednoho stálého klienta a několik referencí (a tudíž další obchody). A pozor, mluvíme zde pouze o provizích za investice. (Ptáte se, jak je to možné? Klientovi totiž právě skončila 4 stavební spoření, měl 465 000 korun na investice, ze kterých by měl poradce provizi 2 % a dále chtěl také investovat dalších 5 200 Kč měsíčně v průběhu příštích 15 let, z čehož by měl poradce rovněž provize ve výši 2%). Chcete poznat tajemství, jak se takovýmto situacím vyhnout?

Náš 12ti denní certifikovaný kurz „Jak plánovat a investovat“ určený především pro poradce a bankéře byl sestaven tak, aby riziko podobných kritických situací s klientem redukoval na minimum. Jak je možné toho dosáhnout?

Stačí mít znalosti a zkušenosti. Buď budete po následujících minimálně 10 let před spaním číst odborné knihy o penězích, čas od času se zúčastníte nějakého školení, budete dělat chyby (a přicházet o obchody) a z nich se učit. A nebo v průběhu 12ti dnů zjistíte, které informace vaše klienty zajímají nejvíce, pochopíte jak ideálně kombinovat jejich produkty, naučíte se "dělat" investice a seznámíte se se zkušenostmi těch, kteří sami už chyby udělali (a které je stály spoustu obchodů a desítky referencí). Jakou možnost zvolíte?

Protože jsme nezávislí, můžeme o tomto certifikovaném kurzu prohlásit, že:

• Nic nezatajuje. Vše, co jsme se my, majitelé poradenských praxí, naši poradci a koučové, za dobu svého působení ve finančním poradenství dozvěděli, je v tomto kurzu odhaleno. (A dozvíte se zde informace, které se klienti dozvídají při osobní konzultaci, za kterou platí od 2975 Kč/hod).
• Nic neskrývá. Uslyšíte, jak pracovat s klienty tak, abyste téměř vždy dovedli obchod do úspěšného konce. Také se dozvíte, co může tento obchod ohrozit. Tento kurz není výběrem různých tajemství a záhad. Dozvíte se zde, jak se starat o klienty tím nejlepším možným způsobem. Předáme vám ucelené know-how, spolehlivě fungující v USA a na západě již desítky let.
• Odhaluje triky úspěšných poradců a bankéřů. Tito lidé přišli po letech praxe na snadné a praktické návody, jak efektivněji jednat s klienty. Říká se, že ďábel se skrývá v detailech a my vám právě tyto detaily rádi odhalíme. Také se budete moci poučit z chyb, které jsme udělali my sami a kvůli kterým nám zřejmě utekly miliony korun.

Jakou máte jistotu,
 že se vyplatí tento kurz absolvovat?

Máte o tento kurz zájem a ptáte se, co můžete ztratit? Odpověď zní: Nic.

Opravdu můžete pouze získat, kurzy tohoto typu stojí v zahraničí několikanásobky naší ceny. Budete-li přesně dodržovat doporučení z tohoto kurzu, investovaná částka se vám vrátí ještě tento rok. A dále pro vás máme tyto 3 záruky:

Neriskujete tedy ani korunu … naše programy již pomohly výrazně zvýšit příjmy stovkám finančních profesionálů v České a Slovenské republice.

BONUS ZDARMA: 
Jednodenní seminář, na kterém se dozvíte o jedné možnosti jak investovat, která je dosud skryta 99 % investičních poradců v České republice a na Slovensku.

Zpráva z Prahy:
Starší byt o velikosti 68m2 si můžete v Praze koupit zhruba za 3,2 mil. Kč.
Zdroj: Institut regionálních informací s.r.o., publikováno na iDNES 15. 2. 2009

Zpráva z Floridy:
Dům, 210 m2 obytné plochy se 3 ložnicemi a 2 koupelnami postavený v roce 2004, který se nachází přímo v uzavřené golfové komunitě 30 minut od pláže si můžete koupit za 149 000 dolarů, což je při aktuálním přepočtu kurzu dolaru a koruny zhruba 3,4 mil. Kč.
Zdroj: KFP s.r.o., ceny platné k 25. 2. 2009

Zdá se vám to neuvěřitelné? I nám to přišlo neuvěřitlené. A tak jsme provedli detailnější analýzu a kontaktovali licencovaného realitního makléře na Floridě, abychom zjistili, zda je to pravda....a objevili jedinečnou možnost investovat, o které se nyní můžete dozvědět i vy.

Připravili jsme pro vás jednodenní seminář, na kterém se dozvíte detailní informace o možnostech investování do nemovitostí k pronájmu na Floridě. Z důvodu aktuální nemovitostní krize na tamnějším trhu a levnému dolaru se tam dají v současné době pořídit rodinné domy i za 1 milion korun. A nejedná se o žádné „barabizny“, ale velké domy 30 minut od oceánu, s množstvím golfových hřišt v okolí... A domů za 2,5 milionu korun a víc jsou v nabídkách realitních kancelářích stovky.

A tak jsme onoho licencovaného realitního makléře (původem Čecha, takže mu budete rozumět) pozvali do Prahy, aby vám řekl, co pro nákup a následný pronájem nemovitosti na Floridě musíte udělat, jak vybrat tu nejzajímavější a domluvit skvělou cenu, na co si musíte dát pozor při uzavírání obchodu a uvidíte příklady konkrétních nemovitostí, které možná čekají i na vás.

Nemusíte platit za letenku, brát si volno a letět do USA přesvědčit se o tom na vlastní oči, protože všechno podstatné se dozvíte za jeden den na tomto semináři.

Co vy na to, zajímá vás tento bonus? Pokud se rozhodnete získat celý kurz jen kvůli tomuto bonusovému semináři o investování do nemovitostí na Floridě (jedná se o první seminář tohoto typu v ČR a SR), několikanásobně se vám to vyplatí.

Mimochodem, ten dům se 3 ložnicemi a 2 koupelnami, o kterém píšeme výše, není vymyšlený, ale vypadá takto:

Co tedy získáte, když se rychle rozhodnete a vaši účast na certifikovaném kurzu KFP „Jak plánovat a investovat“ předběžně rezervujete do půlnoci 13. 3. 2009?

• Dostanete mimo jiné unikátní studijní materiály, připravené experty na finance, finanční poradenství a efektivní vzdělávání
• Předáme vám know-how, díky kterému jsme již my sami vydělali miliony a klientům se staráme o miliardy
• Řekneme vám, co dělat s klienty jinak, abyste si je udrželi pro dlouhodobou spolupráci, výhodnou pro obě strany
• Získáte konkrétní dovednosti, jak reagovat na aktuální vývoj na trzích ve váš prospěch a prospěch vašich klientů. Zjistíte např., jak vydělávat na trzích postižených krizí, jak tomu bylo např. v Japonsku v 90. letech (na toto téma vyšel před nedávnem v časopise Finanční poradce článek spoluautora tohoto certifikovaného kurzu, Mgr. Petra Syrového a na kurzu bude mít možnost se zeptat na bližší informace, jak konkrétně toho dosáhnout).
• Po absolvování tohoto programu začnou díky novým znalostem a dovednostem vaše provize z investic narůstat
• Jedním z největších benefitů bude tedy vaše rychlejší cesta k finanční nezávislosti a na ní mnoho splněných cílů, spokojená rodina a vyšší prestiž
• Jako bonus od nás zdarma získáte účast na workshopu Investování do nemovitostí na Floridě

Výrazně zvýšit příjmy chceme pomoci i vám. Cena tohoto kurzu odpovídá zhruba provizi ze dvou až čtyř finančních plánů. Sami rozhodněte, jestli jsou 2 až 4 plány málo nebo hodně. Ze zkušenosti vašich kolegů, kteří přitom absolvovali pouze část tohoto kurzu, víme, že investice do těchto kurzů se jim často vrátila do několika málo týdnů.

Je příznačné, že sami absolventi kurzů o investování nám potvrdili, že investice do vzdělání je jedna z nejvýnosnějších. Okamžitě po skončení kurzu totiž byli vyzbrojeni argumenty, znalostmi a sebevědomím na takové úrovni, že "výtěžnost" provizí u jednoho plánu šla rapidně nahoru. No a když to domyslíme dále, tak od třetího (u začátečníků možná pátého) plánu už máte zaplaceny náklady na kurz a do konce života už pouze inkasujete zisk.

Standardní cena tohoto certifikovaného 12tidenního kurzu, který má obdobu MBA kurzů,  je 3 173 Kč včetně DPH za den, tzn. celková cena činí 38 080 Kč. Protože si ale uvědomujeme, jak je nutné v dnešní těžké době šetřit, máte právě teď příležitost ušetřit i vy.

Pokud se na kurz zaregistrujete do 13. 3., dostanete od nás 3 dny kurzu ZDARMA. Místo standardní ceny 38 080 Kč vč. DPH tak za celý, 12+1denní certifikovaný kurz Jak plánovat a investovat zaplatíte jen 28 560 Kč vč. DPH, to znamená 2 380 Kč včetně DPH za den. My jsme si vědomi, že kvůli této vysoké slevě sice vyděláme méně, ale jsme ochotni k ní přistoupit, protože tak ušetříme za marketingové náklady, které bychom jinak zaplatit za reklamu v novinách.

A pokud jste podnikatelem, pak je pro vás důležité, že cena kurzu je daňově uznatelným nákladem. Takže vám na zaplacení kurzu nemalou částkou „přispěje“ i stát.

Cenu kurzu můžete zaplatit i na splátky. Potom v termínech do 20.3., 17.4. a 15.5. zaplatíte vždy splátku 9 520 Kč včetně DPH.

Cena obsahuje:

• 12 dní intenzivní výuky, v praxi maximálně využitelné, předaná zkušenými a renomovanými školiteli s vlastní, několikaletou praxí v oboru
• Studijní materiály
• Pronájem školící místnosti

A navíc získáte bonusový den v ceně 2 380 Kč ZDARMA – workshop Investování do nemovitostí na Floridě

Cena neobsahuje:

•  Dopravu, stravování a ubytování účastníka

Účast na kurzu má ale jeden háček. Konzultanti a lektoři KFP sice pomáhají bankéřům a finančním poradcům v ČR a SR zvyšovat prodej a zvyšovat odborné dovednosti, neslibují ale zázraky a dopředu se tak otevřeně dozvíte, s čím vám jsou schopni pomoci... a s čím ne.

Abychom vám mohli sdělit, zda si myslíme, že i vám certifikovaný kurz KFP „Jak plánovat a investovat“ bude schopen pomoci, prosíme o vyplnění vstupního dotazníku. (Vyplněné informace přirozeně považujeme za přísně důvěrné.)

Sdělení, zda si myslíme, že i vám bude kurz schopen pomoci a zda můžeme potvrdit vaši předběžnou rezervaci od nás očekávejte do 3 kalendářních dní. Napíšeme vám email nebo případně zavoláme, pokud od vás budeme potřebovat ještě nějaká upřesnění. Možná společně zjistíme, že pro vás tento kurz není vhodný.

Upozornění: 
Podmínkou účasti na kurzu je předchozí účast na některém kurzu nebo vzdělávacím programu KFP nebo vlastnictví audioprogramu „Odhalená tajemství rentiérů: Jak vydělat miliony navíc a stát se finanční nezávislým (www.OdhalenaTajemstviRentieru.cz).  A to proto, aby klient nekupoval „zajíce v pytli“, ale aby dopředu věděl, do čeho jde a znal směr názorů, doporučení a strategií, které může při tomto kurzu od našich konzultantů očekávat.

Pro vyplnění vstupního dotazníku klikněte na tento odkaz hned teď, doplňte požadované informace a okamžitě budete mít předběžně rezervované místo na kurzu, díky kterému se z odmítaného prodejce stanete vítaným finančním poradcem. Upozorňujeme ale, že tato předběžná rezervace nezakládá automatický nárok na vaši účast na kurzu. Pomocným kritériem při vyhodnocování vaší předběžné rezervace je čas, kdy tuto rezervaci od vás obdržíme.

Co všechno se v kurzu „Jak plánovat a investovat“ dozvíte:

1. den - 26.3.2009 - Brno
Jak poznat své nejčastější poradenské chyby a včas se jim vyhnout

• Odhalíte chyby, které u klientů dnes a denně děláte, poznáte, jaké to má následky a jak se takovým chybám vyhnout
• Pochopíte a v praxi si na místě vyzkoušíte, které investice a v jakých kombinacích jsou pro různé klienty nejvhodnější
• Otestujete si různé scénáře vývoje trhů, jejich dopady na různé typy klientů a naučíte se, jak investovat, aby vás nic nepřekvapilo
• Poznáte, kteří klienti pro vás znamenají bohatství a kteří vám budou přinášet pouze problémy a jak je dobré se jim vyhnout

2. den - 27.3.2009 - Brno
Jak využít tajemství skrývající se ve finančním plánu

• Poznáte, jak dělaly finanční plán naše babičky a prababičky a proč je i dnes užitečné si dávné zvyky připomenout
• Naučíte se připravit dobrý finanční plán s tužkou a prázdným papírem za 15 minut
• Uvidíte, co umí nejrozšířenější poradenský software na světě
• Zjistíte, jak vybrat ten správný poradenský software právě pro vás
• Vyzkoušíte si poradenský software na praktických příkladech „na vlastní kůži“

3. den - 9.4.2009 - Praha
Finanční matematika v každodenní poradenské praxi běžného poradce

• Zjistíte, jak se nepřekonatelný strašák „finanční matematika“ může rychle a jednoduše stát i pro vaši finanční úrodu nezbytným a užitečným
• Pochopíte důvody vašich dosavadních poradenských chyb a naučíte se jim vyhnout, i když do dnešního dne z matematiky ovládáte pouze základy
• Dostanete k dispozici osvědčené pomůcky, které můžete využít každý den u klientů při diskusi o investicích nebo poradenství

4. den - 10.4.2009 - Praha
Jak bez dlouhého studia jednoduše a prakticky využít makroekonomii

• Poznáte, jak myslí ti, co řídí ekonomiku a co z jejich znalostí může být užitečné i pro vás
• Zjistíte, které čísla budete pro poradenství a investování skutečně potřebovat a která jsou úplně zbytečná a nemusíte je sledovat (i když to tak na první pohled nevypadá)
• Dozvíte se, jak můžete lépe „vidět do budoucnosti“ a jak to využít ve prospěch svých klientů i prospěch svůj
• Odnesete si praktické pomůcky, které můžete využít při setkáních s klientem

5. den - 23.4.2009 - Brno
Investice pro začátečníky a středně pokročilé

• Poznáte známé i méně známé výhody i omezení jednotlivých investic
• Uvidíte, jak fungují investiční společnosti a fondy a pochopíte, proč je pro budoucnost investic vašich klientů tak důležité tomu rozumět
• Pochopíte a budete si schopni spočítat vliv poplatků na hodnotu investic
• Podíváte se pod pokličkou dnes tak populárním zajištěným fondům a fondům životního stylu a dalším méně tradičním a známým investicím

6. den - 24.4.2009 - Brno
Jak investiční teorii jednoduše využít v praxi

• Dozvíte se pravdu o tom, jaký výnos a riziko můžete očekávat od různých typů investic
• Pochopíte, jak nastavit akciové investice, aby byly dlouhodobě skutečně nejvýnosnější (protože ne vždy tak tomu musí být)
• Naučíte se sestavit portfolio pro finanční nezávislost, portfolio pro rentiéra nebo podnikatele
• Zjistíte, jak by se mělo lišit portfolio 3 mil. Kč od portfolia v objemu 30 mil. Kč

7. den - 6.5.2009 - Praha
Jak nejlépe pracovat s úvěrem v rodinném portfoliu

• Dozvíte se, jak rozumět větám z reklamních letáčků typu: „Úvěr ze stavebního spoření dostanete (už) po 2 letech v výši (až) 60 % z cílové částky. Úroková sazba je 4 % p.a. a splátka je pouze …“
• Pochopíte složitosti u překlenovacích úvěrů a kolik vaše klienty tyto úvěry vlastně stojí
• Řekneme vám, co o hypotékách neví ani samotní hypotéční bankéři (hypotéční bankéři jedné velké banky se našeho školení již zúčastnili a mnoho věcí o zařazení úvěrů do rodinného portfolia slyšeli poprvé)

8. den - 7.5.2009 - Praha
Jak ke zvýšení bohatství využít úvěry a investice do nemovitostí

• Dostanete návod, jak si porovnat nákladovost hypotečního úvěru nebo stavebního spoření (tento návod bude platit pořád, ať se hnou sazby kamkoli)
• Zjistíte, jak ve skutečnosti funguje kombinace hypotéčního úvěru a životního pojištění a naučíte se postup, jak podobné kombinace hodnotit
• Vyzkoušíte si, jak počítat výnosnost investice do nemovitostí a poznáte, jak se výnosnost změní při použití úvěru nebo hotovosti
• Pro váš vlastní region si spočítáte, zda je investice do nemovitosti na pronájem výnosná nebo nikoli
• Uvidíte, zda je pravda, že ceny nemovitostí stále jenom rostou (na příkladech z celého světa) a naučíte se nemovitosti vhodně zařazovat do portfolia vašich klientů

9. den - 21.5.2009 - Brno
Jak o investicích mluvit s klienty, aby chtěli investovat více (i v těžkých časech)

• Získáte vzory emailů i telefonátů, které jiným poradcům přinesly nové investice i v těžkých časech akciových trhů
• Naučíte se, jak komunikovat s klienty, aby vaše investiční rady poslouchali a vyprávěli o vás dalším lidem, kteří také s investicemi potřebují pomoci
• Seznámíte se se skutečnými důvody, které průměrným bankéřům pomáhají „dělat“ v investicích 50 milionů ročně a odnesete si návod, jak se úspěchu průměrného bankéře můžete přiblížit i vy
• Zjistíte, jak má vypadat krizová komunikace s klienty, když jde vše „od desíti k pěti“

10. den - 22.5.2009 - Brno
Pojištění z hlediska finančního plánu a vztah k dalším finančním produktům

• Zjistíte, jaké existují různé přístupy k pojištění a které z nich jsou pro klienty vhodné a které naopak nebezpečné
• Dozvíte se, jak pojistky fungují v zahraničí a jaké trendy v pojištění lze očekávat u nás
• Naučíte se hodnotit kombinované pojišťovací produkty a pochopíte, jak fungují pojišťovny zevnitř
• Vyzkoušíte dopady jednotlivých pojistek u různých klientů a objevíte, jak se v poradenství vyhnout pojišťovacím chybám

11. den - 3.6.2009 - Praha
Jak plánovat a investovat pro netypické klienty

• Seznámíte se s konkrétními příklady netypických klientů a naučíte se na co dávat při práci s takovými klienty pozor a jakých typických chyb se vyvarovat
• Zjistíte, jaký finanční plán na netypické klienty funguje a proč u nich s „klasickým“ finančním plánem obvykle neuspějete
• Budete moci diskutovat finanční řešení a investiční portfolio pro vaše netypické klienty tak, abyste měli šanci je návrhem vašich řešení zaujmout jako nikdo jiný

12. den - 4.6.2009 - Praha
Reálné simulace řešení a vyhodnocení kurzu

• Na konkrétních příkladech obtížných klientů v různých životních a finančních situacích otestujete, jak dobře jste zvládli celý kurz
• Zjistíte, na co si musíte při poradenství a plánování ještě dávat pozor a která pravidla už vám dobře přešla „do krve“
• Dozvíte se další důležitá pravidla, která jednoduše budete uplatňovat v oblasti investic a plánování v budoucnosti

Bonusový den ZDARMA - 5.6.2009 - Praha
Workshop Investování do nemovitostí na Floridě

• Odhalte jedinečnou možnost investování, která je dosud skryta 99 % investičních poradců u nás
• Získejte konkrétní detaily k tomu, jak můžete na americkém nemovitostním trhu vydělávat i vy a vaši klienti

12ti denní kurz „Jak plánovat a investovat" si můžete hned předběžně rezervovat...

Stačí kliknout sem právě teď...